Индивидуальный инвестиционный советник: как им пользоваться

Здравствуйте!

Когда ставки по банковским депозитам снижаются и лишь формально покрывают инфляцию, многие россияне начинают присматриваться к фондовому рынку как к альтернативе.

Рост интереса к инвестициям

Мосбиржа в январе 2026 года отчиталась об удвоении за год числа частных инвесторов. Возникает закономерный вопрос: куда направить средства и как грамотно подойти к выбору инструментов? Один из вариантов — сервис индивидуального финансового советника, который предлагает «Компания БрокерКредитСервис».

Россияне всё активнее выходят на фондовый рынок: приобретают акции отечественных голубых фишек и даже пробуют валютные спекуляции. Но что делать, если вы новичок и раньше держали сбережения только на банковском счёте?

Если вы до этого не задумывались о серьёзных инвестициях или вообще не имели накоплений, резкий переход на фондовый рынок может вызывать стресс.

Когда нужен личный финансовый советник

Если необходимость разбираться в незнакомом рынке вызывает тревогу и вы предпочитаете живое общение со специалистом, услуга индивидуального финансового советника станет хорошим решением.

Для работы на бирже физическому лицу в любом случае требуется брокер. Чтобы сделать этот процесс комфортнее, «БКС» предлагает помощь финансового советника — так официально называется услуга компании.

Как «БКС» позиционирует своего советника

По мнению «БКС», финансовый советник — это специалист, для которого в приоритете интересы клиента, в отличие от банковского сотрудника, чья мотивация может быть связана прежде всего с продажей продуктов банка.

Что входит в услуги финансового советника

Что же на самом деле может финансовый советник «БКС»:

• провести риск-профилирование: проанализировать ваше финансовое положение и определить допустимый уровень риска;
• на основе анализа рекомендовать стратегию и подходящие финансовые продукты;
• предложить конкретные финансовые идеи;
• составить индивидуальный финансовый план.

Что такое финансовый план

Финансовый план — это пошаговый расчёт достижения конкретной цели. Например, вы хотите накопить на квартиру стоимостью 3 млн рублей. Советник оценит ваши текущие сбережения, возможные регулярные поступления и подберёт оптимальную инвестиционную стратегию с указанием сроков.

Помимо консультаций, специалист поможет с практическими вопросами: при открытии индивидуального инвестиционного счёта — подготовить документы для получения налогового вычета.

Как проходит работа и сколько это стоит

Запрос на консультацию оформляется онлайн. Первая встреча всегда проводится очно — в офисе «БКС».

Услуги персонального финансового советника бесплатны: консультации, риск-профилирование, составление портфеля и подбор продуктов предоставляются без оплаты. Компания «БКС» зарабатывает на комиссиях и брокерских вознаграждениях от совершаемых сделок.

До новых встреч!