02.09.2023 14:00

Индивидуальный инвестиционный советник: как им пользоваться

News image

Здравствуйте!

Индивидуальный инвестиционный советник: как им пользоватьсяКогда возникает потребность искать альтернативу банковским депозитам из-за их падающей ставки, лишь формально покрывающей инфляцию, россияне идут на фондовый рынок. Мосбиржа в январе отчиталась об удвоении за год числа частных инвесторов. Куда нести деньги? Во что вкладывать? Есть сервисы вроде предлагаемого «Компанией БрокерКредитСервис» — предоставление в пользование финансового советника.

Россияне атакуют фондовые рынки, решаясь на покупку акций отечественных голубых фишек и даже спекуляции валютой.

Что же делать именно вам? 

Если вы опытный инвестор, можете смело проходить мимо. Вы и сами, скорее всего, считаете себя финансовым консультантом 120-го уровня.

А что если вы до этого держали сбережения на счету в родном банке и не помышляли резких телодвижений вроде спекуляций и покупки акций? А что если у вас до сих пор сбережений не было вовсе?

Индивидуальный инвестиционный советник: как им пользоватьсяЕсли стресс от необходимости осваивать незнакомый фондовый рынок лучше проходит при личном общении со знающим человеком, этот лайфхак для вас.

Ведь все равно придется обращаться к брокеру: работать на фондовом рынке самому по себе физическому лицу нельзя. И вот, чтобы облегчить моральные страдания таких как вы, ветеран финансового рынка, «БКС» предлагает обратиться к помощи финансового советника.

Таково официальное название услуги от инвестиционной компании.

По мнению «БКС», этот персонаж выглядит вот так: 

Компания противопоставляет своего бравого парня жуликоватому банковскому клерку:

Мол, клерку на вас все равно, а для советника главное вы и ваше благосостояние. 

Что же на самом деле может финансовый советник «БКС»:Индивидуальный инвестиционный советник: как им пользоваться

  • провести процедуру риск-профилирования: проанализировать состояние ваших финансов и ваши возможности на фондовом рынке, 
  • на основе анализа финансовой ситуации и состояния рынка рекомендовать стратегию поведения и подходящие продукты, 
  • предложить финансовую идею,
  • составить индивидуальный финансовый план. 

Финансовая идея — это выбор стратегии поведения. 

Индивидуальный инвестиционный советник: как им пользоватьсяЧто за финансовый план
Грубо говоря: вы хотите накопить на квартиру. Вы знаете, сколько она примерно стоит, приблизительно понимаете, сколько у вас есть и сколько может появиться сбережений в течение отрезка времени. 
Финансовый советник рассчитает, за какой точно срок при каких именно инвестициях и куда вы сможете достичь цели, квартиры ценой в 3 млн рублей

Что касается конкретных действий помимо консультаций: если вы, например, открыли индивидуальный инвестиционный счет, финансовый советник поможет заполнить декларацию и подготовить пакет документов для получения налогового вычета. 

Процедура запроса на консультацию онлайн стандартная. 

Первая встреча с советником проходит всегда офлайн, будьте готовы повидаться лично в офисе «БКС».

Сколько стоят услуги персонального финансового советника? Они бесплатны, включая все консультации, риск-профилирование, составление инвестиционного портфеля и подбор финансовых продуктов. «БКС» зарабатывает на другом: комиссии, брокерские вознаграждения и депозитарные издержки берутся с совершаемых сделок.

До новых встреч!


0 комментарии
Что вы могли пропустить