Инвестиционные идеи: что это такое и где их искать

Здравствуйте, друзья!

Любой бизнес начинается с идеи, которая рождается в голове предпринимателя. Если идея заинтересует инвестора, то она превращается в инвестиционный проект и имеет все шансы стать очередным Facebook или Amazon. Когда новичок выходит на рынок с желанием заработать на инвестициях, у него должны быть выработана стратегия, в основе которой будет лежать какая-то идея. Есть два варианта: сформулировать ее самому или воспользоваться советами экспертов. В статье рассмотрим, что такое инвестиционные идеи простыми словами, где и как их искать, и можно ли создать самостоятельно.

---

Что такое инвестиционная идея

Инвестиционная идея – это план вложения денег в инвестиционные инструменты с целью получения дохода. В качестве объектов инвестирования выступают ценные бумаги фондового рынка, индексные фонды, валюта, драгоценные металлы, недвижимость и пр. Инвестор может самостоятельно сформулировать и описать инвестидею для себя или обратиться к готовым вариантам от профессионалов.

Основные характеристики:

1. Срок. План может быть краткосрочный, когда на достижение планируемой прибыли отводится от нескольких часов до нескольких дней, и долгосрочный, когда инвестор месяцами ждет результата.
2. Сумма вложений. Выбор конкретного инструмента зависит в том числе от финансовых возможностей инвестора. Например, инвестиции в физическую недвижимость требуют капитала от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей, а ценные бумаги доступны от пары тысяч рублей.
3. Отсутствие гарантии. Ни один эксперт, у которого вы позимствуете инвестидею, не может дать вам гарантию ее срабатывания и получения запланированного дохода. То же самое справедливо и когда вы сами формулируете себе план вложений. Только в этом случае некого будет винить, если что-то пошло не так.
4. Наличие риска. Этот параметр тесно связан с предыдущим. У любого инвестиционного инструмента есть риск неполучения дохода или получения его в меньшем, чем запланировали размере. Где-то опасность больше (например, с акциями), где-то меньше (например, с ОФЗ).

В качестве примера можно привести следующую инвестидею. Кто знаком с трудами Р. Кийосаки, знает, что автор делит активы на те, которые генерируют доход, и те, которые несут только затраты. От последних надо избавляться, по возможности, и приобретать доходные. Например, у вас есть неиспользуемый гараж или земельный участок. Вырученные от продажи деньги можно вложить в ценные бумаги и вместо расходов уже получать доходы.

Эксперты, как правило, публикуют готовые идеи, которые касаются покупки конкретных акций или облигаций с планируемым горизонтом инвестирования и прогнозируемым доходом.

В качестве таких экспертов, зачастую, выступают брокеры.

Возникает справедливый вопрос: “А зачем им это делать? Альтруизм, благотворительность?” Нет, конечно. Элементарный бизнес. Чем больше клиентов под реализацию своих инвестидей они привлекут, тем большую сумму комиссии получат. Еще лучше, если в течение короткого промежутка времени потребуется совершать множество сделок купли-продажи. С каждой операции брокер заработает деньги. Поэтому прежде чем воспользоваться чужим советом, необходимо оценить затраты на его реализацию и сопоставить их с потенциальной, но не гарантированной прибылью.

---

Список ресурсов для поиска инвестидей

Рассмотрим вариант, когда инвестор решил найти инвестидею от эксперта. Во-первых, надо всегда держать в голове информацию о том, что по закону давать инвестиционные рекомендации могут только профессиональные советники, отвечающие определенным критериям Центробанка. Таких экспертов можно найти в реестре ЦБ РФ. На сегодня в списке 106 экспертов, из них 16 индивидуальных предпринимателей.

Те, кто не входит в реестр, и инвестиционные рекомендации которых вы видите на многочисленных интернет-ресурсах, действуют незаконно. Исключение составляют люди или организации, которые упоминают, что любые их советы не являются инвестиционной рекомендацией. Ищите эту фразу в тексте и делайте выводы.

Если посмотреть список профессиональных советников, то в основном он состоит из наших известных брокеров.

Больше всего инвестидей можно найти на их официальных сайтах или в личных кабинетах, если вы являетесь клиентом одного из них.

Рассмотрим некоторые ресурсы:

• Сайт invest-idei.ru

Удобный агрегатор инвестидей от ведущих участников рынка. На момент написания статьи в базе было 3 791 идея. Их можно сортировать с помощью фильтра, а далее погрузиться в описание выбранных вариантов.

По каждому есть аргументация “За” и ссылка на источник информации, по некоторым – ориентиры на доходность и срок.

• Брокер ВТБ

Над советами работают аналитики ВТБ Капитал Инвестиции на основе фундаментального и технического анализов, мониторинга новостей рынка и компании. В описание идеи входят аргументы в пользу роста цена на ценные бумаги, ориентиры на цены покупки и продажи, срок.

Найти можно в приложении ВТБ Мои инвестиции, разделе “Витрина”:

• Брокер Тинькофф

На сайте Тинькофф выступает в роли агрегатора – публикует инвестидеи аналитиков разных брокерских и инвестиционных компаний. В карточке каждого варианта указывается краткое описание со ссылкой на оригинал, ожидаемую доходность и горизонт. Также по каждому эксперту дается точность прогнозов и процент прибыльных советов. Если вы являетесь клиентом брокера Тинькофф, то сразу же можно и реализовать идею. Список обновляется регулярно? по мере выхода рекомендаций у аналитиков.

Рекомендации находятся во вкладках “Инвестиции” – “Что купить”:

На страницах Тинькофф Журнала и в телеграм-канале Т-Ж Инвестник регулярно публикуются инвестидеи. Но оговорка об отсутствии гарантий обязательно присутствует.

• Финам

Аналитики Финама публикует подробные аналитические разборы своих рекомендаций с инфографикой, анализом текущей ситуации в компании, мониторингом отраслевой динамики, мировых тенденций, прогнозом на несколько лет вперед. Материал пригодится как профессионалу для поиска новых идей, так и новичку, который только еще разбирается в покупке акций отдельных эмитентов. В одном месте собрана практически вся нужная информация.

Найти можно в разделе “Рекомендации”:

Любая готовая идея нуждается в проработке на предмет соответствия именно вашей инвестиционной стратегии. Что подойдет одному, не подойдет другому.

---

Как создать идею самому

Не обязательно брать готовые варианты инвестирования от аналитиков. Можно создать собственную идею, которая будет подходить под ваш риск-профиль, стратегию инвестирования, финансовые возможности и прочие критерии.

Примерный пошаговый план создания:

1. Определяем срок и минимальную сумму вложения. Если вы – консервативный инвестор, то вариант внутридневной торговли вам точно не подойдет. Выбирайте долгосрочные истории.
2. Мониторим новости и следим за трендами рынка. Например, в период локдауна по всему миру бешеной популярностью пользовались онлайн-платформы для обучения, общения и пр. Или последние несколько лет набирает обороты тренд на экологичные инвестиции, так называемое ESG-инвестирование.
3. Изучаем инсайдерскую информацию и ищем для себя варианты ее использования.
4. Мониторим рынок и ищем компании, у которых дела на текущий момент идут не очень. Это потенциальный кандидат для покупки. Погружаемся в фундаментальный анализ и оцениваем перспективы роста.

Если времени на все эти действия нет, то наилучшим способом будут вложения в индексные фонды – рынок не переиграете, но и в убытках не будете на длительной перспективе.

Какие еще критерии можно использовать при создании идеи:

1. уникальность – подойдет для таких инвестиционных инструментов, как предметы искусства, антиквариата, драгоценных монет, винной коллекции и пр.;
2. инновационность – инновационные товары или услуги способны стать вторым Гуглом или Твиттером, инвестиции в такие проекты называют венчурными, они способны сделать вас долларовым миллионером и обанкротить с высокой долей вероятности;
3. недооцененность – популярный среди последователей фундаментального анализа критерий, вы ищите недооцененные рынком бумаги и покупаете их в надежде на рост, многие такие активы прячутся в акциях второго и третьего эшелона.

---

Как свести ошибки к минимуму

Какой бы способ вы не выбрали для использования в своей практике инвестидей, полностью избежать ошибок вряд ли удасться.

Несколько советов по минимизации рисков:

1. Пользоваться советами только известных аналитиков, инвестиционных и брокерских компаний. Это не даст 100 % уверенности в их правильности, но аргументы уж точно не будут взяты с потолка.
2. Попытаться понять до последней буквы и цифры, о чем говорит аналитик. При необходимости самому заглянуть в финансовые отчеты и посмотреть на показатели. Для этого надо постоянно работать над своей теоретической подготовкой в вопросах инвестиций.
3. Каждый вариант проверять на соответствие собственному риск-профилю и стратегии инвестирования. Не забывайте, что большая часть аналитиков работает на себя
4. Не зацикливаться на каком-то одном варианте. Диверсификация отлично работает в любой сфере человеческой жизни, а уж тем более в инвестициях.
5. Не пускать на реализацию рекомендаций весь имеющийся капитал. Риск его потери очень высок.

---

Заключение

Если вы читаете эту статью, значит вы уже реализовали как минимум одну инвестидею – пришли в инвестиции. Теперь на очереди другая – сделать так, чтобы капитал увеличивался и приближал вас к финансовой независимости. Если инвестировать с холодной головой, то нет шансов, что такая идея не сработает.

До новых встреч!