Вино, картины, Lego: необычные способы вложить деньги

Здравствуйте!

Вложения в вещи и напитки (да, в них тоже можно вкладывать) называют инвестициями страсти. Обычно коллекционеры искренне увлечены тем, что собирают, и это делает процесс не только финансово интересным, но и эмоционально насыщенным.

Объектом таких инвестиций может стать что угодно: от картин русских художников XIX века до фигурок супергероев Marvel. Главное, чтобы предметы пользовались спросом и со временем росли в цене. Расскажем, как устроены инвестиции страсти, на нескольких примерах.

Предметы искусства

Минимальная сумма инвестиций: ₽200 000

Картины — один из самых известных объектов альтернативных инвестиций. Все слышали истории, как работы молодых импрессионистов в конце XIX века покупали за несколько сотен франков, а сегодня они стоят десятки миллионов долларов. Однако это и один из самых сложных и непредсказуемых рынков.

С максимальной вероятностью прибыль принесут только «голубые фишки» — картины признанных мастеров вроде Пикассо, Моне или Шагала. Их работы настолько дороги и редко появляются на аукционах, что непрофессиональному коллекционеру без нескольких лишних миллионов долларов их не купить.

Современное искусство часто бывает переоценено. По словам автора книги «Как продать чучело акулы за 12 миллионов долларов» Дональда Томпсона, большинство работ современных художников никогда не будут проданы даже за те деньги, за которые их купили. Попытать счастья всё же можно. По оценке арт-блогера Кати Левинской, об искусстве как средстве инвестиций стоит говорить для работ стоимостью в несколько миллионов долларов. При покупке картины русского художника за $15 000, даже если она вырастет в полтора раза, комиссии галерей съедят всю прибыль.

Рискнуть можно и с ₽200 000 — столько в среднем стоят работы молодых российских художников. При выборе можно ориентироваться на рейтинги, например:

• Топ-100 признанных авторов
• Топ-100 молодых авторов

Забавный факт: если на картине присутствует красный или синий цвет, вероятность роста цены выше.

Где покупать

За признанными шедеврами стоит отправиться в международные аукционные дома Christie’s и Sotheby’s. Сегодня они проводят торги не только в штаб-квартирах, но и онлайн. Например, на момент написания статьи на сайте Christie’s проходили торги предметами корейского искусства с начальной ценой от $3000–5000.

Онлайн-аукцион корейского искусства
Источник: сайт аукционного дома Christie’s

Современных отечественных художников можно искать на российских аукционах — Vladey или art4.ru. Там встречаются произведения от €100.

Торги работами русских современных художников на аукционе Vladey
Источник: сайт аукционного дома Vladey

Вино

Минимальная сумма инвестиций: от €100

Вино — популярный способ вложить деньги у состоятельных инвесторов. По данным компании Knight Frank, оно входит в топ-10 товаров, в которые вкладываются долларовые миллионеры. В том же отчёте отмечается, что за 2026 год бургундские вина выросли в цене на 33 %.

В целом вина приносят своим владельцам около 4 % доходности в год. Например, бутылка Chateau Margaux 2002 года в год производства стоила около €30, а сегодня её цена достигает €1500.

Правда, в России серьёзно инвестировать в вино сложно из-за высоких ввозных пошлин и необходимости иметь лицензию на продажу алкоголя. Поэтому инвесторы работают через иностранные площадки.

Есть два основных способа инвестировать в вино: покупать уже разлитый напиток или инвестировать en primeur («заранее»). В конце марта или начале апреля виноделы представляют экспертам урожай предыдущего года. Критики выставляют оценки, производители объявляют цены. Купленные таким образом вина ещё два года хранятся в погребе, а потом доставляются владельцам. Инвесторы советуют покупать ящик: половину можно выпить, а половину продать через несколько лет и хотя бы окупить затраты.

Где покупать

Есть несколько способов инвестировать в элитное вино:

1. Аукционы
   На Sotheby’s и Christie’s есть специальные разделы для торговли винами.
2. Иностранные интернет-площадки
   Крупнейшая из них — Berry Bros. & Rudd (более 5 тысяч сортов). Также можно искать вина на ресурсах:
   Farr Vintners,
   Fine & Rare,
   Vinfolio.
3. Инвестиционные винные фонды
   Вариант для тех, кто готов вложить крупную сумму. Минимальная инвестиция — от £10 000 (Wine Investment Fund) и до €100 000 (Vintage Wine Fund).
4. Винный брокер
   Магазин, помогающий купить вино en primeur. На российских сайтах рекомендуют нью-йоркского брокера Sherry Lehman.

Конструкторы Lego

Минимальная сумма инвестиций: от ₽1000

Несколько исследований показали, что наборы Lego — одна из самых выгодных инвестиций. Экономисты Высшей школы экономики подробно проанализировали доходность конструкторов, акций, облигаций и золота в период с 1987 по 2015 год. Оказалось, что Lego ежегодно приносит владельцам 11 % годовых — больше, чем остальные инструменты.

Конструктор Cafe Corner — одна из самых выгодных моделей по расчётам The Telegraph. На интернет-аукционах он стоит около £2000 при первоначальной цене £89,99.
Источник: официальный сайт Lego

Журналисты The Telegraph провели исследование и сформулировали несколько советов инвесторам:

• Если набор очень нравится, купите сразу два: один для себя, второй на продажу. Нераспакованные наборы ценятся выше.
• Особенно ценятся лимитированные наборы. Чем реже, тем дороже. Любимая тема коллекционеров — «Звёздные войны».
• Инвестируйте в наборы, выпущенные после 1999 года. Старые Lego менее интересны, а качество ниже.
• Сохраняйте все детали и инструкции. Держите набор в тёмном и чистом месте.
• Храните коробки вертикально, как книги, чтобы они не помялись.
• Размер не имеет значения: растут в цене как маленькие, так и большие наборы.

Где покупать

Это самый простой способ инвестировать в необычное. Новый конструктор можно купить в любом крупном торговом центре. Для раритетных моделей подойдёт eBay. Больше всего в цене растут коллекционные модели после 1999 года.

Во что ещё можно вкладывать деньги:

1. Модные аксессуары
Несколько лет назад портал baghunter.com сравнил три способа вложения: индекс S&P 500, золото и легендарные сумки Birkin. Последние оказались самым выгодным активом. За 35 лет средняя номинальная доходность акций составила 12 %, золота — 2 %, а сумок — 500 %. По прогнозам аналитиков, в ближайшие десять лет Birkin вырастут в стоимости ещё в два раза. Недавно сумка 2008 года, стоившая $160 000, была продана на аукционе почти за $300 000.

На фото — последняя модель легендарной сумки Birkin (Источник: сайт модного дома Hermes). В целом одежда люксовых брендов хорошо растёт в цене. Костюмы Chanel даже в российских бутиках винтажа стоят сотни тысяч рублей.

2. Чай
Для инвестиций подойдёт сорт пуэр. В пуэре процесс ферментации продолжается, поэтому с каждым годом он становится вкуснее и ароматнее. Серьёзных расчётов доходности найти не удалось, но на eBay 50 грамм свежего пуэра стоят ₽99, а пуэра 2003 года — ₽455.

Правила инвесторов страсти

Вложение в коллекционные предметы — мир безумный и непредсказуемый. Хотя здесь действуют рыночные законы, движения цен часто зависят от везения. Перед тем как вкладывать деньги в необычные вещи, стоит принять несколько правил.

Это рискованно

Альтернативные инвестиции чем-то похожи на казино. Талантливый художник может стать мировой звездой, а может остаться в тени. Мода на супергероев может пройти, и коллекция фигурок Железного человека окажется никому не нужна. Вкладывать стоит ровно столько, сколько не жалко потерять.

Инвестировать надо вдолгую

Такой тип инвестиций приносит отдачу через десятки лет. Если деньги могут понадобиться раньше, лучше разместить их на обычном вкладе.

Покупайте то, что нравится

Бывалые инвесторы советуют вкладывать в то, что по-настоящему нравится. Тогда даже при отсутствии прибыли вы получите удовольствие от владения.

До новых встреч!