Как открыть ИИС у другого брокера

Здравствуйте!

Индивидуальный инвестиционный счет — инструмент, который может быть у инвестора только в единственном числе. В отличие от обычного брокерского счета ИИС дает право на налоговые льготы или налоговый вычет.

Что делать, если вы открыли ИИС в одной брокерской компании, а у другой появились более выгодные тарифы? Как оформить перевод вашего ИИС к новому брокеру в 2026 году?

Можно ли перевести ИИС без потери льгот

ИИС не стоит закрывать в течение трех лет, чтобы сохранить право на вычет и льготы. Однако можно открыть второй счет у нового брокера и перевести на него не только денежные средства, но и ценные бумаги. Трехлетний срок при этом не прервется, а налоговая продолжит предоставлять вычеты так, будто ИИС остался прежним.

Зачем переводить ИИС к другому брокеру

Индивидуальный инвестиционный счет — консервативный инструмент, позволяющий получать доход даже без активной торговли. Однако нет смысла оставаться у брокера с невыгодными условиями, если рынок предлагает более удобные варианты.

Новый брокер может предоставить более низкие комиссии, доступ к дополнительным ценным бумагам или современный торговый терминал. В таком случае перевод ИИС становится логичным шагом для повышения комфорта и эффективности инвестиций.

Подготовка к переводу

Перед началом процедуры важно выполнить несколько preparatory шагов:

• Уточните у нового брокера условия перевода и запросите у старого подробную инструкцию.
• Оцените размеры комиссий. Некоторые брокеры взимают плату за вывод или ввод средств, а также могут потребовать оплату услуг депозитария (например, Национального расчетного депозитария или Санкт-Петербургского расчетно-депозитарного центра).
• Решите судьбу имеющихся ценных бумаг: перенести их вместе со счетом или продать и приобрести аналогичные активы у нового брокера.

Иностранную валюту, фьючерсы и опционы перенести невозможно — их придется продать.

Пошаговая процедура перевода ИИС

Перенос ИИС требует четкой последовательности действий, чтобы не потерять налоговые преимущества.

1. Откройте ИИС у нового брокера, указав в договоре, что у вас уже есть действующий счет.
2. С момента открытия нового счета у вас есть один месяц на закрытие старого. Счет закроется автоматически после полного перевода средств и активов.
3. Официально уведомите старого брокера об открытии нового ИИС — это позволит избежать удержания налога при переводе.
4. Подпишите у старого брокера уведомление о расторжении договора с указанием реквизитов новой брокерской компании.
5. При переносе ценных бумаг запросите отчет о состоянии депозитарного счета. На каждый вид бумаг оформляется отдельное поручение на списание и зачисление.
6. Уточните, передаст ли старый брокер информацию о закрытии ИИС новому самостоятельно или вам потребуется справка «Сведения о физлице и его ИИС».

Новый брокер заинтересован в быстром и успешном переводе, поэтому не стесняйтесь обращаться за помощью и консультациями.

Как сохранить налоговые вычеты

Если вы уже получали налоговый вычет по старому ИИС, уведомите налоговую инспекцию о переводе счета. Это позволит продолжить получение льгот без перерыва.

Вместе с декларацией о доходах в ФНС необходимо направить:

• извещение о присоединении к договору у старого брокера;
• извещение о присоединении к договору у нового брокера;
• справку «Сведения о физлице и его ИИС»;
• платежные поручения за последний налоговый период.

До новых встреч!