ТОП-8 лучших бирж криптовалют: обзор возможностей платформ

Здравствуйте!

Знания о комиссиях и других сборах на биржах помогают сэкономить деньги. И здорово, если хочется попробовать что-то новое, а не просто купить немного биткоина и ждать роста цены на него. Так можно узнать про стейкинг, маржинальную торговлю, вклады. Решила получать пассивный доход от криптовалюты и открыла депозит на Binance в эфире (ETH) со ставкой 2,5%.

Сейчас мы поделимся опытом с вами, чтобы упростить поиск и выбор биржи криптовалют для инвестирования.

Топ лучших Криптобирж

Биржи криптовалют делятся на два вида: централизованные и децентрализованные. Каждый из них имеет свои особенности, плюсы и минусы. Эти характеристики помогут Вам определиться с выбором биржи.

1. Централизованными биржами (CEX) управляет компания, которой принадлежит платформа. Она выступает посредником между покупателями и продавцами. К особенностям централизованных бирж относятся:

• Отсутствие анонимности. Централизованные биржи требуют обязательную верификацию пользователей (KYC), чтобы соблюдать прозрачность работы для регулятора;
• Высокая ликвидность. Этот показатель зависит от количества заявок на покупку и продажу в книге заказов биржи. Он позволяет быстро совершать сделки;
• Кастодиальность. Это означает, что биржа хранит приватные ключи для доступа к криптовалюте и самостоятельно управляет ими, а не пользователь;
• Большой набор инструментов для торговли. Чаще всего CEX-биржи предлагают маржинальную и спотовую торговлю, фьючерсы, P2P. Подробнее рассмотрим их позже.:

Кстати. Если Вы новичок и ещё не разобрались во всех деталях криптоторговли, читайте наш материал. В нем мы подробно рассказали, что такое криптокошелёк, какие виды бывают, и поделились советами по его выбору.

По данным CoinMarketCap, основной объем торгов обеспечивают именно централизованные биржи. На лидера рейтинга Binance приходится в среднем $21 млрд за сутки из общего объема $358 млрд. Для сравнения: децентрализованная биржа SushiSwap находится в рейтинге на 50 месте с объемом торгов в $94 млн.

Пользователи предпочитают следующие централизованные площадки, потому что они более простые, надежные и понятные в использовании:

2. Децентрализованные биржи (DEX) — это нерегулируемые площадки. Торговля на них происходит без посредника, напрямую между участниками площадки. Среди особенностей децентрализованных бирж:

• Низкая ликвидность. DEX обеспечивают объем торгов с помощью монет внутри платформы. Пул ликвидности формируется через обмен токенами или фарминг;
• Сохранение анонимности. Пользователям не нужно проходить верификацию, достаточно просто зарегистрироваться на платформе;
• Некастодиальность. Это означает, что приватные ключи от криптокошельков принадлежат только инвестору. Соответственно, и все активы только в его распоряжении;
• Отсутствие оплаты фиатом. При P2P-торговле биржи не получают деньги, хотя поддерживают фиат — плата уходит сразу участникам сделки. Либо обмен происходит только между криптовалютами, которые интегрированы на платформу.

К децентрализованным относятся следующие сервисы:

В статье от Quasa Media Что такое Uniswap? вы найдёте полное руководство по DEX Uniswap.

Возможности криптобирж

Биржи криптовалют предлагают пользователям различные опции от простой покупки токенов до сложной трейдерской торговли. Централизованные платформы обладают большим инструментарием, чем децентрализованные.

Зато DEX-площадки могут похвастаться настоящим разнообразием способов пассивного дохода.

Централизованные биржи только начали внедрять похожие инструменты (например, криптовалютные вклады).

Ниже представляем обзор функций на примере самых популярных сервисов.

1. Покупка криптовалюты за фиат

Это один из самых простых способов начать торговлю.

Сначала пополните баланс, то есть внесите депозит на счет. Валюта кошелька должна совпадать с валютой покупки или продажи. Например, если пополнить баланс рублями, то будут доступны только операции в паре рубль/криптовалюта.

Обычно функция покупки за фиат поддерживает не самый большой выбор фиата — рубль, доллар США, евро и еще несколько десятков валют.

Список токенов тоже ограничен, но в нем представлены основные криптовалюты: биткоин (BTC), эфир (ETH), Tether (USDT).

Некоторые биржи интегрируют свои платформы с другими кошельками. Например, на KuCoin доступна быстрая покупка криптовалюты через Banxa или Simplex.

2. Спотовая торговля

Этот инструмент предлагает больше пар для покупки или продажи.

Например, у инвестора есть выбор между фиат/криптовалюта или криптовалюта/криптовалюта. Биржа автоматически устанавливает текущую цену сделки или же пользователь может сделать это самостоятельно.

В спотовой торговле существует стоп-лимит-ордер. С его помощью Вы оставляете заявку на покупку или продажу. Когда токен достигает указанной отметки, ордер автоматически срабатывает, и сделка завершается.

3. Маржинальная торговля

Принцип работы маржинальной торговли (левередж) схож со спотовой.

Только в первом случае Вы используете кредитное плечо, то есть берете у биржи в долг средства для трейдинга. Сначала нужно выбрать тип торговли: кросс-маржинальная или изолированная. В первом случае трейдер торгует несколькими парами валют, а во втором — одной.

Маржинальная торговля позволяет зарабатывать на волатильности: купить монеты по низкой цене, продать — по высокой.

Например, трейдер хочет вложить свои деньги в биткоин. Биржа предложит кредитное плечо, чтобы увеличить эту сумму в 5 или 10 раз.

Левередж — это очень рисковый инструмент. Он подходит для опытных инвесторов, которые умеют анализировать рынок и прогнозировать цену активов.

4. Торговля фьючерсами

Торговля криптовалютными фьючерсами дает пользователям доступ к активам, которыми они не владеют.

Этот инструмент отчасти похож на фондовые индексы. Фьючерсная торговля строится на волатильности рынка, когда инвесторы зарабатывают деньги на изменении цены. Трейдеры используют кредитное плечо, чтобы увеличить свою позицию. 

Для торговли фьючерсами доступно ограниченное количество пар. Чаще всего для фьючерсной торговли доступен токен биржи и другой стейблкоин — криптовалюта, курс которой привязан к фиату.

Например, Бинанс предлагает Binance USD (BUSD) и Tether (USDT).

Фьючерсная торговля предполагает, что инвестор имеет достаточно навыков для работы с ней. Но KuCoin есть несколько режимов этого инструмента для разных категорий пользователей. Для начинающего инвестора доступна версия Futures Lite с более простым интерфейсом, а для трейдера с опытом — профессиональная.

5. Торговые боты

Некоторые биржи предлагают ботов в дополнение к спотовой, маржинальной и фьючерсной торговле. KuCoin предлагает несколько программ-помощников. Выбор зависит от стратегии инвестора и торговой пары. Боты автоматически совершают сделки и отслеживают показатели рынка.

Например, Spot Grid занимается спотовой торговлей. Он продает выбранный актив по высокой цене, а покупает — по низкой.

Futures Grid тоже зарабатывает на разнице цены, только открывает короткие и длинные позиции.

Также этот бот предлагает использовать кредитное плечо.

Smart Rebalance помогает выполнить ребалансировку портфеля — перераспределять активы для уменьшения финансовых рисков. Например, 40% вы храните в биткоине, а 20% – в эфире. Если стоимость первой криптовалюты вырастет, а второй — упадет, процентное соотношение Вашего портфеля изменится. Бот следит за этими показателями и самостоятельно проводит ребалансировку.

6. P2P-торговля

Р2Р (пиринг) дает пользователям возможность торговать между собой без посредников и с низкими комиссиями. В этом случае биржа выступает просто как площадка, где клиенты сами проводят и выполняют сделки.

Пользователи оставляют заявку на покупку и продажу криптовалюты на своих условиях: цена, валюта и способ оплаты.

Если одна из сторон не выполняет условия сделки, тогда вмешивается биржа. Поэтому перед сделкой всегда проверяйте процент выполняемых транзакций со стороны продавца или покупателя.

Биржа предлагает свой список доступных токенов и фиата для P2P-торговли. Обычно платформы ограничиваются небольшим количеством цифровых активов — примерно до 10. Также есть возможность покупать не только криптовалюту, но и фиат за фиат. Деньги поступают в течение 30 минут на банковскую карту или другой счет.

7. Опционы

Опционы — пока что самый непопулярный инструмент на биржах криптовалют. Платформы обратили на него внимание недавно, поэтому пользователи еще не успели с ним ознакомиться. Также есть трудность с поиском продавцов, которые готовы продавать криптовалюту по фиксированной цене. 

Опционы позволяют покупателям фиксировать стоимость актива на определенное время.

Этот инструмент помогает снизить риски, если цена актива резко вырастет. Опционы выгодны в случае высокой волатильности актива и часто используются на рынке нефти и газа.

Все криптовалюты относятся к активам с высоким риском — их цены резко падают или растут. Например, в конце января 2022 года цена биткоина снизилась до $35 тыс., потом поднялась до $44 тыс. Покупатели, которые заключили опцион во время падения цены, остались в плюсе. А вот если бы цена актива продолжила снижаться, инвесторы бы потеряли деньги.

8. Стейкинг

Стейкинг — один из лучших способов получать пассивный доход.

Пользователь биржи передает свои монеты из спотового кошелька в криптовалютный.

Первый кошелек открывается автоматически во время спотовой торговли и используется для хранения активов.

Во время стейкинга переведенные в криптовалютный кошелек активы участвуют в операциях блокчейна на основе алгоритма Proof of Stake. Он защищает сеть от взломов. Пользователь получает вознаграждение за хранение своих монет в алгоритме.

Выплаты стимулируют пользователя участвовать в стейкинге дальше. Это обеспечивает работу блокчейна. Стейкинг напоминает майнинг, только не требует специального оборудования. Доход зависит от вида криптовалюты и срока хранения. Например, Binance предлагает стейкинг с криптовалютой Avalanche (AVAX) с доходом 11% от 30 дней хранения, а 29% — от 120 дней.

Биржа самостоятельно выбирает токены для стейкинга. Один из самых больших списков активов у Binance — в нем более 100 монет. Huobi пока предлагает использовать только шесть — Ziliqa, e-Golden, Terra, Persistence, Solana и Casper.

9. Кредиты и депозиты

В последнее время биржи криптовалют внедряют инструменты для пассивного инвестирования. Обычно они предлагают использовать собственный токен, чтобы повысить его ликвидность.

KuCoin предлагает одалживать токены KCS другим пользователям и получать доход от комиссий. Клиент биржи самостоятельно выбирает количество дней и суточную ставку. Для кредита доступен большой список криптовалют. Биржа, в том числе, предлагает взять токены в кредит.

Через функцию Huobi Earn на одноименной бирже пользователь вкладывает свои активы в Bitcoin, Ethereum или Tether.

Потом получает процент, который зависит от вида криптовалюты.

Этот инструмент похож на банковский депозит, его срок — 14 дней. 

10. Конвертация криптовалют

Биржи предлагают обменивать одни криптовалюты на другие.

Список доступных токенов зависит от того, какие активы интегрированы на платформу. Например, Бинанс предлагает более 100 валют для конвертации: например, обмен Bitcoin на Ethereum или Binance Coin на Binance USD.

Конвертацию криптовалют удобно использовать для фиксации своей прибыли. Например, некоторые трейдеры советуют переводить доход в биткоине (BTC) в Tether (USDT) или в другой стейблкоин, потому что эти токены менее волатильны.

11. Собственный токен

Такие крупные биржи, как Binance, KuCoin и Huobi, создают собственные токены. Его можно использовать во всех видах торговли от быстрой покупки до фьючерсной. Но биржа также проводит с токенами некоторые уникальные операции и акции.

Например, KuCoin предлагает пользователям KuCoin Token (KSC) для хранения и получения награждения. Если хранить 10 тысяч KSC, то доход за день составит 6,2 KSC (около $14).

Также биржа разыгрывает KSC в лотерее. Для участия покупаются купоны разного номинала. Если приобрести лотерейный билет за 3 KSC, есть шанс выиграть 28 KSC. Чем больше у пользователя лотерейных билетов, тем больше вероятность выиграть.

Биржа также награждает клиентов токенами KSC за отлов багов. Можно получить награду в эквиваленте от $10 (за обнаружение дефектов дизайна и проблем с доступом) до $10 000 (за выявление способов получения удаленного доступа к информации пользователей, механик незаконного приобретения KCS и т.д.).

Как выбрать криптовалютную биржу

Выбор биржи — ответственный момент, особенно для начинающих инвесторов. Ниже представлены пункты, которые помогут определиться с платформой.

1. Валюта

Обратите внимание на то, какие виды фиата поддерживает биржа.

Если не взять это в расчет до начала работы на бирже, придется обменивать валюту и терять деньги из-за комиссий и разницы курсов. Binance, KuCoin, Huobi, LocalCryptos поддерживают транзакции в рублях.

2. Инвестиционная стратегия

Криптовалютные биржи можно использовать для разных целей. Перечислю основные из них, надеюсь, среди них Вы найдете подходящий для себя вариант.

• Долгосрочное инвестирование. Централизованные биржи подойдут, если Вы хотите купить биткоин, эфир или другие крупные альткоины в дополнение к своему финансовому портфелю. Если у Вас пока нет опыта в торговле криптовалютой, выберите для старта Binance, KuCoin или Huobi;
• Трейдерская торговля. Опытные инвесторы используют продвинутые инструменты рынка: фьючерсы, маржа, спот, стейкинг, опционы. Binance, KuCoin и Huobi предлагают богатый набор возможностей и большой выбор монет, часто добавляют новые криптовалюты в списки биржевых активов;
• Перевод криптовалюты. Для этой цели на Binance, KuCoin, Huobi созданы специальные разделы для P2P-торговли. А LocalCryptos и LocalBitcoin и вовсе полностью работают в этом формате. Пиринговая торговля удобна низкими комиссиями и скоростью переводов транзакций прямо на банковскую карту;
• Хранение активов. При регистрации на биржах создаются горячие криптокошельки. Благодаря постоянному подключению кошелька к сети активы всегда будут у Вас под рукой. Binance, KuCoin или Huobi надежно защищены от взлома. DEX-биржи LocalCryptos и LocalBitcoin тоже, но помните, что они предлагают более ограниченный выбор криптовалют.

3. Сумма

Определитесь, каким будет ежемесячный оборот. Если Вы планируете продавать и покупать активы на сумму больше $1 000, выберите биржу с низкими комиссиями. Например, средняя комиссия на Huobi составляет 0,20%. Это один из самых низких показателей среди бирж.

Также учитывайте ограничения платформ. Binance установила лимит на хранение активов для россиян до $10 000. KuCoin, OKX, Huobi, LocalCryptos и LocalBitcoins к этому ограничению не присоединились.

4. Правила безопасности

Помните, что централизованные биржи – это кастодиальные сервисы.

Они владеют приватными ключами для доступа к криптовалюте, а не Вы. В случае взлома платформы злоумышленники получат доступ к этим данным.

Например, в декабре 2021 года хакеры взломали кошельки Ethereum и Binance Smart Chain на бирже BitMart и украли активов примерно на $150 млн.

Изучите, какие меры безопасности использует биржа. Обычно информация находится на сайте платформы. Особое внимание сервисы уделяют защите от онлайн угроз (WEB Security), защите данных пользователей (User Security) и защите от хакерских атак (Do-S protection). 

Узнайте, когда происходили взломы и как отреагировала платформа. Также обратите внимание на отзывы о бирже и как работает ее клиентская служба: скорость реагирования, способы решения проблем и компенсация. 

К надежным биржам криптовалют относятся Binance, CoinBase, KuCoin, Kraken, Huob, OKX и ProBit. Однако никто не гарантирует Вам 100% защиту от взлома.

5. Политика анонимности

Если Вам важно сохранить анонимность, присмотритесь к LocalCryptos .

Они не имеют посредников и не работают с фиатом напрямую, поэтому проходить верификацию не потребуется.

Для торговли достаточно пройти регистрацию с помощью мобильного телефона или почты. 

Binance, KuCoin, Huobi и ProBit требуют обязательной верификации. Вы подтверждаете свою личность, предоставив паспорт, водительское удостоверение или другие документы. Binance также требует подтвердить адрес проживания в стране, которую Вы укажете во время регистрации.

Коротко о главном 

Централизованные криптобиржи Binance, KuCoin, Huobi и ProBit предлагают как начинающим, так и опытным инвесторам большой выбор инструментов для торговли. К ним относятся спот, маржа, фьючерсы, стейкинг, опционы. Однако из-за обязательной верификации аккаунта CEX-платформы уязвимы перед регуляторами и санкциями. 

Децентрализованные сервисы LocalCryptos предлагают пользователю торговать криптовалютой без посредников и верификации аккаунта. Они также идеальны для опытных инвесторов, потому что имеют более сложный набор торговых инструментов.

Выбор биржи зависит от инвестиционной стратегии и цели использования. Для покупки и хранения криптовалюты на долгосрочный период достаточно найти платформу со стандартным списков токенов: Bitcoin, Ethereum, Litecoin. Если Вы планируете торговать криптовалютой на сумму больше $1 000, лучшим вариантом станет биржа с низкими комиссиями — например, ProBit.

Самое главное — обратите внимание на систему безопасности сервиса. Изучите, как биржа защищает данные пользователей, какие алгоритмы используют от хакерских атак и онлайн-угроз. Настройте двухфакторную аутентификацию, чтобы защитить активы.

До новых встреч, друзья!