Топ-6 лучших брокеров фондового рынка России в 2021 году: обзор тарифов и условий

Здравствуйте, друзья!

Нам все больше поступает вопросов от начинающих инвесторов о выборе брокера для торговли на фондовом рынке.

Нередко приходится уходить от одного посредника и переводить ИИС к другому. Согласимся, что выбор непростой, особенно для новичков. В статье мы подготовили обзор самых популярных брокеров в России и составили список тех, кто достоин войти в топ лучших брокеров фондового рынка в 2021 году, а так как позиции в течение многих лет изменяются незначительно, то по сути и 22 году.

Просим рассматривать информацию не в качестве рекомендации, а только для удобства сравнения и принятия самостоятельного решения. Мы постарались избежать субъективных рассуждений.

Только факты, которые требуют актуализации в случае, если вы читаете статью через какое-то время после ее написания (статья написана в январе 2021 года). 

Брокеры конкурируют между собой, поэтому часто идут на изменение тарифов и условий сотрудничества.

Сравнительная таблица брокеров

На основании критериев выбора брокера на фондовом рынке и краткого обзора условий работы с каждым посредником мы составили сравнительную таблицу. Расположили компании в алфавитном порядке.

Критерии выбора

Кратко остановимся на критериях отбора брокерской компании, которыми мы руководствовались при составлении обзора:

• Надежность

Она ассоциируется у нас с наличием лицензии Банка России и с историей компании. С целью экономии времени лучше не смотреть список лицензированных посредников на официальном сайте ЦБ, а сразу же переходить на сайт Московской биржи. Там дан список профессиональных участников. Без лицензии к торгам не допустят.

• Рейтинг МосБиржи

Подробнее напишем в отдельном разделе статьи.

• Тарифы и условия

Здесь без посещения сайта компании не обойтись. К сожалению, интерфейс многих из них оставляет желать лучшего. Особенно в части описания тарифных планов. Иногда необходимо звонить сотруднику для выяснения деталей.

• Доступность инструментов

Не все дают доступ на Санкт-Петербургскую биржу. Например, этого не делает Сбербанк и ПСБ. А в Тинькофф Инвестиции можно не найти некоторых БПИФ от Сбербанка. Клиенты говорят, что по запросу в чате эти инструменты добавляют.

• Торговая платформа

Многие крупные брокеры не только дают доступ к известной среди трейдеров платформе QUIK, но и разрабатывают собственные программы для компьютера и мобильного телефона. Например, Сбербанк пока ограничился только QUIK и мобильной торговой площадкой Сбербанк Инвестор, что не очень удобно. А приложение Тинькофф Инвестиции хвалят многие новички за простоту.

• Техническая поддержка и обратная связь

Мы изучили много отзывов о работе с разными брокерскими компаниями. Для некоторых людей качественная техподдержка и наличие чата в приложении – это обязательные условия отбора. Но мы думаем, что это относится к активным трейдерам, которые играют на повышении или понижении котировок, совершают по несколько сделок в день. 

Первые 4 пункта по силам изучить любому начинающему инвестору самостоятельно, а оставшиеся два – по отзывам клиентов. Иногда брокер дает возможность протестировать торговую платформу на демонстрационном счете. Например, так можно делать у Финам.

Рейтинг МосБиржи

МосБиржа ежемесячно составляет рейтинги профессиональных участников по разным критериям. Советуем для составления своего топ-листа в первую очередь заглянуть в них. Это и будет своеобразный рейтинг надежности и отправная точка в выборе посредника.

Топ-10 крупнейших игроков на фондовом рынке по состоянию на декабрь 2020 г. выглядит следующим образом.

По объему клиентских операций

По числу зарегистрированных клиентов

По числу активных клиентов

По числу счетов ИИС

По объему клиентских операций на ИИС

Обзор крупнейших брокеров

Для частного инвестора наибольший интерес представляют рейтинги МосБиржи по числу зарегистрированных клиентов и числу активных клиентов. Для анализа оставим только первых 6 игроков, т. к. доля остальных слишком маленькая. Из списка исключили Альфа-Банк. На сайте нет информации по брокерским тарифам. Причины нам неизвестны, но файлы отсутствуют (возможно, технические проблемы).

БКС

БКС (www.broker.ru/)– крупнейшая и старейшая компания России, на рынке с 1995 г., пережила не один кризис. Торговля идет через терминалы QUIK, MetaTrader и собственную платформу “БКС Мир инвестиций”. Можно потренироваться на демосчете с виртуальными 300 000 руб.

4 тарифа на выбор:

1. Инвестор. Подойдет для тех, чьи обороты на счете не превышают 500 тыс. ₽ в месяц. Для всех площадок, кроме срочного рынка, один тариф – 0,1 % от суммы сделки. Фиксированный платы нет.
2. Трейдер. Подойдет для активных инвесторов, которые торгуют на нескольких площадках. Комиссия зависит от ежемесячного оборота. Минимальная – 0,015 %, максимальная – 0,05 %. Абонентская плата при наличии сделок – 199 ₽ в месяц.
3. Инвестор Про. Комиссия от 0,015 до 0,3 % (зависит от размера активов). Фиксированное вознаграждение – 299 ₽ в месяц при наличии операций.
4. Трейдер Про. Подойдет для трейдеров, которые делают по несколько сделок в день. Комиссия зависит от оборота за день и может быть от 0,015 до 0,045 %. Фиксированная плата – 299 ₽ в месяц.

ВТБ

ВТБ – брокерская компания, которая входит в крупнейшую финансовую Группу ВТБ.

Предоставляет доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржу, можно купить валюту неполными лотами на валютном рынке по биржевому курсу.

Тарифов много, но всех новичков подключают к “Мой онлайн”.

Для торговли клиенты пользуются QUIK или приложением “ВТБ Мои инвестиции”.

Есть еще несколько предложений для владельцев пакета “Привилегия”.

Открытие

Брокерская компания Открытие (www.invest.open.ru/) приятно удивила своих клиентов в конце 2020 г.

Она ввела новый тариф “Все включено”, на котором не надо платить фиксированную плату.

Раньше она составляла 175 ₽ при наличии сделок, что заставило многих частных инвесторов перейти к другому брокеру.

Сбербанк

Сбербанк лидирует по числу открытых ИИС, но пока отстает от Тинькофф Банка по числу зарегистрированных клиентов.

Тарифы одни из самых понятных, рассчитаны на начинающих инвесторов, которые не собираются заниматься трейдингом, а будут совершать пару сделок в месяц.

Главные недостатки финансового посредника от Сбербанка – отсутствие доступа на Санкт-Петербургскую биржу и покупка валюты по биржевому курсу только от 1 000 условных единиц. Мне еще не нравится то, что для торговли предлагают только мобильное приложение “Сбербанк Инвестор” и QUIK.

Всего 2 тарифа:

1. Самостоятельный. Без платы за ведение счета и депозитарное обслуживание. Комиссия за сделку при объеме до 1 млн ₽ составляет 0,06 %; 0,035 % – до 50 млн ₽; 0,018 % – свыше 50 млн ₽. Комиссия биржи – 0,01 %.
2. Инвестиционный. Отличается от предыдущего наличием аналитической рассылки по инструментам от экспертов. Комиссия не зависит от оборота и составляет 0,3 %. Комиссия биржи – 0,01 %.

Тинькофф Банк

Тинькофф Банк получил брокерскую лицензию в 2018 г.

За короткое время он успел занять первые строчки в рейтингах и завоевать многочисленные положительные отзывы клиентов по поводу работы с торговым терминалом.

Клиенты могут покупать ценные бумаги на Московской и Санкт-Петербургской бирже, валюту неполными лотами по биржевому курсу.

Доступны 3 тарифа.

Финам

Финам (www.finam.ru/)– старейший брокер на российском рынке. Работает с 1994 г.

Использует много торговых платформ.

На некоторых из них – Transaq, QUIK, FinamTrade – можно открыть демосчет и потренироваться торговать с виртуальными рублями.

Недавно обновил линейку тарифов.

Для новых клиентов Финам при дистанционном открытии счета доступен сервис FreeTrade. Торговля ведется с помощью мобильного приложения.

При покупке ценных бумаг на Московской бирже не взимается комиссия за сделки. Также нет ежемесячной фиксированной платы, комиссия биржи стандартная – 0,01 %.

Заключение

В последнее время наметилась хорошая тенденция: брокеры стали пересматривать тарифные планы в сторону повышения их привлекательности для частного инвестора.

Конкурентная борьба усилилась – этим надо пользоваться.

Стоит периодически пересматривать информацию на официальных сайтах финансовых посредников, потому что никто из них не сообщит в личных сообщениях о возможности перейти на более выгодный тариф.

Напишите в комментариях, с каким брокером работаете. Что вам нравится, а что нет?

До новых встреч!