Unit21 在 Quasa 上的評測：用於詐欺防範與洗錢防制的 AI 風險管理基礎架構

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Unit21 是專為打擊金融犯罪而打造、由 AI 驅動的風險管理基礎架構平台。它將詐欺防範、洗錢防制（AML）、制裁名單篩檢及案件管理整合至單一智慧系統，透過可設定的 AI 代理即時偵測風險、執行端到端案件調查，並產出符合監管機關要求且具備完整稽核軌跡的成果。

Unit21 的 AI 代理不僅產生警示，還會蒐集證據、分析實體關聯網路、草擬調查報告，並從分析師的決策中學習。此平台結合即時監控、裝置情資、行為訊號、圖譜分析，以及在金融機構之間共享洞察的反詐欺聯盟。

Unit21 獲得遍及 90+ 個國家、超過 200 家客戶的信賴（包括大型金融科技公司與銀行），協助團隊大幅減少誤報、縮短調查時間、降低營運成本，並在不增加人力的情況下擴大風險管理計畫的規模，同時保障營收與客戶體驗。

Unit21 非常適合需要現代化 AI 驅動工具，以有效打擊詐欺並滿足法規遵循要求的金融科技公司、銀行、加密貨幣平台、贊助銀行及金融機構。

亮點

• 代理式 AI，用於偵測、調查及 L1 初步分流。
• 整合詐欺防範與 AML 的平台，具備即時監控功能。
• 大幅減少誤報，並加快案件處理速度。
• 符合監管機關要求的申報文件，以及具備稽核軌跡的完整可解釋性。
• 反詐欺聯盟與裝置情資，提供更全面的防護。

潛在考量

• 整合設定：需要妥善整合資料並完成設定，才能獲得最佳成效。
• 目標市場：身為企業級平台，主要為中大型金融機構設計。
• 模型訓練：AI 的持續改進仰賴分析師不斷提供回饋。

整體評價：4.8/5 顆星

Unit21 表現出色，是目前最強大的 AI 風險管理基礎架構平台之一。它讓 AI 代理成為主動調查並解決金融犯罪案件的團隊夥伴，而非僅僅標記案件，協助機構在穩健成長的同時，妥善控管法規遵循與詐欺損失。

開始使用： https://quasa.io/projects/unit21